FD宣言 – 緑翠園

株式会社緑翠園（ほけんの窓口グループパートナー企業、以下「当社」といいます。）は、企業理念に基づき、お客さまの「信頼」と「大切な事」を増やして「安心」を築き、地域の皆さまに愛される「お客さま本位の業務運営方針」を策定しました。

経営方針

社員とお客さまとの「信頼」と「大切な事」を増やし

一緒に「安心」を築きたい。

お客さま本位の業務運営に関する取り組み

・当社は、お客さまが求める質の高いサービスと専門性の高いコンサルティングを提供し続けるため、お客さま本位の行動を心がけます。

また、定期的な販売傾向の分析を行い、お客さまのご意向に沿った商品の提案、募集が行われているかを適切に管理いたします。

顧客の最善の利益の追求

・当社の理念『社員とお客さまとの「信頼」と「大切な事」を増やし一緒に安心を築きたい。』の実践をもとに、お客さまにとって最善な利益の追求を常に考え、「安心」をご提供いたします。

・お客さまの満足度を測る指標として「お客さまの声」を常に意識し、積極的に業務の改善と品質の向上に努めます。

・「安心の輪」によりお客さまお一人お一人にふさわしい備えを選んでいただけるようにサポートいたします。

利益相反の適切な管理

・当社は、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、募集行為が適切であったか、個々の意向把握・面談記録を定期的に点検し、適切に管理すべく体制を整備いたします。

手数料等の明確化

・当社では、商品内容はもとより、保険の仕組みや周辺知識も含めて納得して保険を選んでいただくために必要な情報をご案内しております。

・特定保険契約に関しては、お客さまにご負担いただく諸費用について保険会社から提供された注意喚起情報等に基づきご案内しております。

重要な情報の分かりやすい提供

・お客さまのご年齢、ご家族構成、資産状況や取引経験等を的確に把握し、お客さまに正しく理解いただいた上で、商品・サービス選定に必要な情報をお客さまに分かりやすく提供いたします。

・保険の仕組みや周辺知識も含めて納得して保険を選んでいただくために必要な情報提供を行い、ご理解いただいているかを一つ一つ確認しながら相談を進めます。

お客さまにふさわしいサービスの提供

・当社は、お客さまのご意向の把握とその適切な記録を残し、お客さまのニーズに合った商品、サービ　　スを提供いたします。

・70歳以上のお客さまへの対応、乗り換え契約、お客さまにリスクが発生する特定保険契約の取扱いにおいては、特に注意が必要な取引と位置付け、より慎重にご案内いたします。

・お客さまからいただいた苦情や、ご要望、ご意見などを真摯に受け止め、会議にて共有、分析し業務品質の向上に努めます。

・お客さまからの「お褒めの言葉」を私たちの行動評価と受け止め、全従業員で共有し、より多くの「お褒めの言葉」をいただき、「信頼」していただけるように努めます。

人材育成の取組み

・当社の「経営理念」、そして「お客さま本位の業務運営方針」の実現のために、「社員」の成長を何よりも重要視しております。

・お客さまに寄り添いたくさんの「信頼」をいただけるよう、人材育成に努めます。

・コンプライアンス研修や商品研修のほか、各方針・取組を実現・実行するために社員研修を継続してまいります。

・社員の「経営理念」の実践や店舗への貢献を含めた定性評価と定量評価を総合的に人事評価に反映させ、社員の個々のモチベーションの維持・向上を目指します。

※当社では保険代理店として複数の商品を取り扱っておりますが、複数の金融商品・サービスのパッケージ販売・推奨等は行っておらず、また金融商品の組成も行っておりません。

従って、当該事項に係る金融庁原則《原則５(注２)》、《原則６(注２)(注３)》については、本宣言の対象とはしておりません。

「お客さま本位の業務運営」実現への取り組み成果

当社では、「お客さま本位の業務運営」の取り組みを客観的に評価するための成果指標（KPI）として、「取扱保険会社数」「年間の相談会件数」「３＋①実施率」「お客さまの声件数」「社員の保有資格状況」を定期的に公表いたします。

※2022年度取り組み成果

・取扱保険会社数

お客さまのさまざまなライフステージにお応えするためには多くの選択肢が必要なことから、取扱保険会社数を重要な指標と考えております。

※金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」【原則６】に対応

生命保険	25社
損害保険	8社

・年間の相談会件数

1人でも多くのお客さまの「安心」を築き、ご契約後のお客さまのライフステージの変化に対しても継続したご相談体制の構築に取り組んでおり、お客さまとの信頼関係を築く重要な指標と考えております。

※金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」【原則２・原則３・原則５・原則６・原則７】に対応

総相談会件数	2,895件
新規相談会件数	2,034件
既契約相談会件数	861件

・３＋①実施率

ご契約後も安心してご継続いただけるよう、ご契約後に再度ご来店いただき、改めてご意向に沿った契約内容になっているかを一緒に確認する取組として３＋①を実施しております。

今後も一人でも多くのお客さまへ更なる安心を提供できるよう、この実施率をさらに高めてまいります。

※金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」【原則２・原則３・原則４・原則５・原則６・原則７】に対応

実施率

78％

・お客さまの声件数

お客さまから寄せられた様々なご意見・ご指摘ひとつひとつを真摯に受け止め対応するとともに、業務品質の改善・向上につなげるための指標としております。

※金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」【原則２・原則３・原則５・原則６・原則７】に対応

お褒めの言葉	142件
ご不満・ご要望	27件

・社員の保有資格状況

私たちは、お客さまにご満足いただく商品・サービスの提供に向け、専門的な知識やスキルに関する教育や研修を実施し、専門資格の取得も推進しております。

※金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」【原則２・原則３・原則５・原則６・原則７】に対応

FP資格保有者の割合

65％